Türk Bankacılık Sektöründe Dış Finansman Canlanıyor: 2024 Beklentileri
Türk Bankacılık Sektöründe Dış Finansman Canlanıyor: 2024 Beklentileri
Türk bankacılık sektörü, hükümetin uyguladığı ortodoks ekonomi politikaları ve dezenflasyon sürecinin etkisiyle dış finansman alanında önemli bir canlanma yaşıyor. 2024 yılı için borçlanma beklentileri ve sürdürülebilir projelere yönelim dikkat çekiyor. Bankalar, yurtdışından sendikasyon yöntemiyle borçlanarak maliyetlerini düşürmeyi hedefliyor.
Finansman Piyasasında Canlanma
Hükümetin uyguladığı ortodoks ekonomi politikaları, Türk bankalarının yurtdışında borçlanma iştahını artırdı. 2023 yılında bankalar, yurtdışından yaklaşık 15 milyar dolar borçlanmaya gitti. Bu durum, maliyetlerin düşmesi ve iştahın artması ile gerçekleşti. Uzun süreden beri ilk kez vadelerin 2 yıla kadar uzaması, bankaların dış ticaretin finansmanında ve sürdürülebilir projelerde daha fazla kaynak kullanmalarını sağladı.
2024 yılında Türk bankalarının 14.9 milyar dolar borçlanması bekleniyor. 2023 yılında 12.8 milyar dolar, 2022 yılında ise 11.4 milyar dolar borçlanma gerçekleşti. Bu artış, bankacılık sektörünün sendikasyon kredilerinde yeniden canlanmasına işaret ediyor. 2013 yılında 22.4 milyar dolar ile rekor kıran sendikasyon kredileri, 2024 yılında da artış göstermesi bekleniyor.
Risk Primi ve Kredi Notu İyileşmesi
2023 yılının Haziran ayında Mehmet Şimşek’in Hazine ve Maliye Bakanı olmasıyla birlikte, Türkiye gri listeden çıktı. Bu gelişme, uluslararası kredi derecelendirme kuruluşlarının Türkiye'nin not görünümünü iyileştirmesine yol açtı. Türkiye’nin risk primi CDS, yıl içinde en düşük 252 puanlara kadar geriledi. Bu durum, bankaların yurtdışında borçlanma maliyetlerini olumlu yönde etkiledi.
Bankacılar, “Mehmet Şimşek’in göreve başlamasıyla uygulanan ortodoks politikalardaki döngü devam ederse, Türk bankaları borçlanmaya devam edeceklerdir” şeklinde görüş belirtiyor. Yabancı bankalarla ilişkilerin güçlenmesi, sendikasyon kredilerinin artışını destekliyor. 2023 yılında CDS’lerin 700 baz puanların üzerine çıkması, 250’ye düşmesiyle birlikte bankaların borçlanma iştahını artırdı.
Sürdürülebilir Projeler ve Gelecek Beklentileri
Türk bankaları, 2024 itibariyle sürdürülebilir projelere yönelik finansman sağlamaya devam edecek. Akbank, sendikasyon kredilerinden elde edilen fonları, sürdürülebilirlik hedeflerine ulaşmak için kullanmayı planlıyor. 2025 yılında sendikasyon kredilerinin yenilenme oranlarının %100'ün üzerinde gerçekleşmesi bekleniyor.
Bankacılık sektörü, enflasyonla mücadele kapsamında atılan adımlar ve normalleşmenin sürmesiyle birlikte, yurtdışı borçlanma koşullarının iyileşmesini bekliyor. Ekonomik istikrarın devam etmesi durumunda, Türk bankalarının dış finansman kaynaklarını artırması mümkün görünüyor. Bu durum, bankaların sürdürülebilir projelere yönelmesini destekleyecek.
Avrupalı Bankaların Geri Dönüşü
2023 öncesi, güven ortamının azalmasıyla Avrupalı bankaların Türkiye'den çıkış yaptığı ifade ediliyor. Ancak, 2024 yılında Avrupalı bankaların geri dönmeye başladığı gözlemleniyor. Yabancı yatırımcıların Türkiye’ye olan ilgisi, ekonomik koşulların iyileşmesiyle artıyor. Bu durum, Türk bankacılık sektörüne olan güvenin bir göstergesi olarak değerlendiriliyor.
Bankacılar, “Avrupalı bankalar için bu tarz ihraçlara katılım sağlamak başka işbirliklerinin kapısını açıyor” şeklinde görüş belirtiyor. Türkiye’nin kredi notundaki artış ve enflasyondaki düşüş, bankaların yurtdışında daha fazla borçlanma imkanı bulmasına yardımcı oluyor. 2024 yılı, Türk bankacılığı için önemli bir dönüm noktası olabilir.